基金累计净值计算方法详解
基金累计净值是衡量基金整体收益水平的重要指标，反映了基金成立以来的收益累积情况。其计算方法如下：
**1. 当日累计净值 = 前一日累计净值 + 当日收益分配**
* **当日收益分配**：指基金公司在当天分配的收益，包括收益分红和再投资收益。
**2. 权益类基金的当日收益分配计算公式**
* 募集方式：开放式基金（非前收后付）
当日收益分配 = 当日基金份额净值 × 当日分红金额 / 当日分配份额
* 前收后付基金
当日收益分配 = 当日基金份额净值 × 当日分红金额 / 当日分配份额 / (1 + 当日基金份额净值 × 分红日年化收益率 / 365)
**3. 债券类基金的当日收益分配计算公式**
* 募集方式：开放式基金（非前收后付）
当日收益分配 = 当日基金份额净值 × 当日分红金额 / 当日分配份额 × (1 - 当日基金份额净值 × 分红日年化收益率 / 365)
* 前收后付基金
当日收益分配 = 当日基金份额净值 × 当日分红金额 / 当日分配份额
注意事项：
* 基金累计净值以每10，000份收益单位为基准计算的，即基准值为10，000元。
* 基金累计净值会在基金公司进行收益分配时实时更新。
* 基金累计净值反映的是基金成立以来的整体收益，不代表投资者实际购买时的收益率。
* 不同基金产品的计算方法和收益分配周期可能有所不同，具体以基金说明书为准。
