对公信用卡透支管理办法
为了规范对公信用卡透支管理,保障企业资金安全,特制定本办法。
第一条:适用范围
本办法适用于本公司所有对公信用卡。
第二条:对公信用卡透支管理
1、对公信用卡的开立和使用,必须经公司财务部门批准。
2、对公信用卡的透支额度,由公司财务部门根据企业财务状况和经营需要确定。
3、对公信用卡的透支期限,一般不超过30天。
4、对公信用卡透支的用途,必须用于企业正常经营活动。
5、对公信用卡透支金额必须及时归还。
6、对公信用卡透支未归还的,公司财务部门应及时催收。
7、对公信用卡透支超过30天的,公司财务部门应及时向公司领导报告,并采取相应措施。
第三条:对公信用卡透支管理的责任
1、公司财务部门负责对公信用卡透支的管理。
2、对公信用卡持卡人负责对公信用卡的保管和使用。
3、公司各部门负责人负责对本部门对公信用卡透支的管理。
第四条:对公信用卡透支的处罚
1、对公信用卡透支未归还的,公司财务部门应及时催收。
2、对公信用卡透支超过30天的,公司应向持卡人处以一定金额的罚款。
3、对公信用卡透支超过60天的,公司应停止持卡人的信用卡使用,并向公司领导报告。
4、对公信用卡透支超过90天的,公司应向司法机关报案。
第五条:附则
1、本办法自发布之日起施行。
2、本办法由公司财务部门负责解释。
保障企业资金安全指南
为了保障企业资金安全,企业应采取以下措施:
加强对公信用卡透支管理,及时归还信用卡透支款项。
对公信用卡透支未归还的,公司财务部门应及时催收。
对公信用卡透支超过30天的,公司应向持卡人处以一定金额的罚款。
对公信用卡透支超过60天的,公司应停止持卡人的信用卡使用,并向公司领导报告。
对公信用卡透支超过90天的,公司应向司法机关报案。
通过以上措施,企业可以有效保障资金安全,避免资金损失。